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从长安B看银行股

[日期:2022-08-08]   来源:  作者:   阅读: 0[字体: ]

从长安B看银行股友文  97级股民友文  2022-08-01 18:53:57

师古斋主友文曰:投资,就像打工;投机,则像打牌。年轻人,专心打工,莫去打牌;中年人,安心打工,偶尔打牌;老年人,不用打工,不溺打牌。



1958年建成以来,东方红站始终在我国铁路网的“东部终点”承担着运输粮食、木材和生活物资的使命,如1959年修建大会堂和1976年修建纪念堂所用的红松,就是从该站装车、经密东铁路运往北京。当时,东方红站客运业务主要服务于转业官兵、家属和周边的林区工人等。“前些年,通过东方红站与东北地区另一座名为‘太阳升’的火车站之间,售出的‘东方红——太阳升’车票风靡过网络,被称为中国最牛火车票。”哈尔滨铁路局东方红火车站站长刘强表示,东方红站也因此被外界熟知,成了著名的“网红打卡地”。



银行股温度计(7):2022年8月1日成交额前三名招商银行24.5亿元、宁波银行21.0亿元、平安银行12.8亿元(均为放量大跌),分别居A股第25、36、105位(A股成交额前三名长安汽车99.3亿元、宁德时代85.6亿元、天齐锂业71.2亿元,均为放量大涨)。沪深300指数涨0.45%;中证银行指数逆市下跌1.03%。(参阅《基金和保险有什么资格嫌弃银行股(附:投资6年的长安B终于解套)》)


    本斋主于2016年9月13日和2017年2月8日分别买入三分之一弱、三分之二强仓位的长安B。当时大幅加仓的理由是:2017年2月3日长安汽车收盘价15.53元,市净率1.85倍,TTM市盈率7.94倍,在汽车股中估值最低;长安B收盘价10.50港元,市净率0.99倍,TTM市盈率4.25倍,估值更是低得可怜。

    五六年前抄底,我以为很快就会盈利。万万没有想到,抄底如此低估值股票还会被长套、深套:长达五六年,深达百分之七十四!

    2022年8月1日,长安B大涨9.02%,这样我的持仓已有17.73%的浮盈。近期长安B涨幅可观,自7月13日以来累计上涨41.30%。

    我买入以后(目前摊薄成本价4.6192港元/股),长安B前复权2017年10月最高价5.23港元,2019年6月最低价1.19港元,2020年12月最高价4.81港元,2021年2月最低价2.62港元,7月最高价4.50港元,2022年3月最低价2.06港元(《基金和保险有什么资格嫌弃银行股(附:投资6年的长安B终于解套)》一文中部分数据错误,以本文为准),2022年8月1日最高价5.45港元、收盘价5.44港元(6.42PE/0.59PB)。

    长安汽车的业绩并不稳定,近几年的净资产收益率如下:2016年26.81%、2017年15.65%、2018年1.45%、2019年-5.86%、2020年7.13%、2021年6.53%、2022年一季度7.77%(上半年预计8.19%-10.15%),这大概也是长安B股价大落大起的原因之一。

    而我最近抄底的兴业银行,近几年的净资产收益率如下:2016年17.28%、2017年15.35%、2018年14.27%、2019年14.02%、2020年12.62%、2021年13.94%、2022年一季度4.51%(净利润同比增长15.62%),8月1日收盘价17.55元(4.22PE/0.59PB)。

    我坚信,业绩更稳定、估值更低的银行股迟早会如此大涨!


延伸阅读:《谁在卖?谁在买?(二)》《兴业与江苏银行的大股东增持》《兴业银行第一大股东增持》《银行股温度计》《十年回顾:买银行股吃息到底香不香》《谁在卖?谁在买?》《二季度公募调仓换股》《中美银行股》《江苏银行后来居上》《银行股以历史最低估值迎来历史最好中报》《江苏银行与比亚迪》《银行股及相关资料》《银行股上半年表现》《银行股资料(二)》《银行股估值排序(自创公式)》《2021年回顾集锦》《人到中年要投资,千万不要炒股啊》


A股上市银行平均股息率4.73%

  A股42家上市银行共有40家计划分红,且基本都在7月末实施完毕,累计分红金额达到5491.49亿元。

  银行板块股息高估值低,一直是市场中价值投资和长期投资的首要选择。以截至2021年12月31日股价计算,不包括今年上市的兰州银行在内,39家计划分红的上市银行平均股息率达到4.73%,跑赢2021年各月度银行理财产品加权平均年化收益率最高值3.97%。

  一直以来,银行都是A股市场中拿出真金白银回馈投资者的主力军。除股息率走高外,上市银行分红率也创新高,共有15家上市银行分红率超30%,其中,六大国有银行分红率均超30%;股份制银行中招商银行分红率也超30%。

  值得一提的是,城农商行的分红率表现十分亮眼,包括江苏银行、南京银行、苏州银行、重庆农商行、西安银行等在内的8家城农商行分红率超过30%。

  对此,多家机构表示,此次上市银行高水平分红与近年来银行业务发展稳健、业绩增长较快密切相关。当前,银行业在国家“落实金融稳增长”的政策引领下,通过高比例的现金分红,对稳定股价、加强市值管理都能起到一定正向作用。


上市银行频现大手笔增持计划

  7月以来已有12家A股上市银行披露了2022年上半年业绩快报,归母净利润同比增速均超过10%。7月以来,已有苏农银行、南京银行、紫金银行、渝农商行、兴业银行、重庆银行6家相继披露增持相关信息。

  苏农银行、南京银行、兴业银行迎来了董监高或股东的主动增持。7月12日晚间,苏农银行公告称,董事长徐晓军,董事、总行副行长缪钰辰、监事朱九锦计划合计增持不少于200万元公司A股股份。7月26日,兴业银行第一大股东福建省财政厅增持2亿元,并计划未来6个月,增持5亿元到10亿元(含本次已增持金额)。

  今年年初,兴业银行部分子公司、分行及总行部门负责人(包括其配偶、子女)就以自有资金,从二级市场自愿买入了该行股票1693.29万股,增持金额预计超过3亿元,这种由业务骨干增持的情况在上市银行中非常少见。

  紫金银行、渝农商行、重庆银行目前均已完成稳定股价计划,相关主体分别累计增持自家银行181.76万元、27.95万元、2664.10万元公司股份(重庆银行董事、高级管理人员合计增持10.05万股,第一大股东重庆渝富增持311.46万股)。

  资产质量方面,截至上半年末,有10家银行不良贷款率在1%以下,其中杭州银行的不良贷款率最低,为0.79%。常熟银行的不良贷款率紧随其后,为0.8%。与此同时,上市银行的拨备覆盖率大多处于高位,其中杭州银行、常熟银行、张家港行、无锡银行、苏州银行拨备覆盖率均超500%,较年初均有增长。


北向资金7月底数据及最近一周十大净买卖个股





新特别提款权货币篮子生效 人民币权重升至12.28%


  新的特别提款权(SDR)货币篮子于8月1日生效,人民币权重由10.92%上调至12.28%(升幅为1.36个百分点)。专家表示,人民币在SDR货币篮子中的权重进一步提升,将有助于提升人民币资产对全球资金的吸引力

  5月11日,国际货币基金组织(IMF)执董会完成了五年一次的SDR定值审查。这是2016年人民币成为SDR篮子货币以来的首次审查。执董会一致决定,维持现有SDR篮子货币构成不变,即仍由美元、欧元、人民币、日元和英镑构成,并将人民币权重由10.92%上调至12.28%,将美元权重由41.73%上调至43.38%,同时将欧元、日元和英镑权重分别由30.93%、8.33%和8.09%下调至29.31%、7.59%和7.44%,人民币权重仍保持第三位。

  国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英此前表示,人民币资产能够较好地满足投资者资产配置需求。近年来境外央行和追踪国际指数的相关资金对人民币资产的配置明显上升,IMF将特别提款权中人民币权重提高到12.28%充分反映了国际社会对中国经济和金融市场发展的认可和信心。

  当前人民币活跃度持续提升。环球银行间金融通信协会(SWIFT)日前发布的人民币月度报告和统计数据显示,6月,在基于金额统计的全球支付货币排名中,人民币保持全球第五大最活跃货币的排名,占比2.17%。与2022年5月相比,人民币支付金额总体增加了6.61%,同时所有货币支付金额总体增加了5.30%。

  在IMF执董会完成SDR定值审查时,人民银行表示,中国改革开放的信心和意志不会动摇,将始终坚持扩大高水平对外开放。下一阶段,将和各金融管理部门一道,继续坚定不移地推动中国金融市场改革开放,进一步简化境外投资者进入中国市场投资的程序,丰富可投资的资产种类,完善数据披露,持续改善营商环境,延长银行间外汇市场的交易时间,不断提升投资中国市场的便利性,为境外投资者和国际机构投资中国市场创造更有利的环境。

  建设银行总行金融市场部研究员曹誉波表示,人民币国际化进程的持续推进,将有效保持人民币在SDR货币篮子中的地位,人民币权重上升的趋势不会改变。

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